Investissement en Argent Métal
Acheter de l’argent métal dans un but d’investissement pour ne pas éroder son pouvoir d’achat. Les épargnants sont très sensibilisés à l’investissement OR qui s’inscrit davantage dans un réflexe investissement naturel, mais ils s’interrogent davantage sur le potentiel de l’ARGENT métal. Les points de vue sur l’investissement argent divergent d’un continent à l’autre. Pour les européens, l’argent reste encore une matière première alors que pour les USA ou l’Asie, le métal précieux conserve encore son caractère monétaire. Il faut préciser que les pièces d’argent ont été démonétisées seulement en 1980 et jusqu’à cette date le métal servait de monnaie d’échange.
Il devient aujourd’hui un bon substitut à l’or devenu trop cher, voire inaccessible.
Analysons les avantages, inconvénients, dangers et fiscalité en terminant sur la question cruciale : L’argent métal est-il un bon placement ?
Un tour d’horizon des ressources en argent dans le monde
1- Quelques chiffres
Depuis les débuts de l’histoire humaine et jusqu’en 2004, la production mondiale de l’argent était évalué à environ 44,55 milliards d’onces soit 1.385.505 tonnes. L’argent, contrairement à l’or, n’est pas totalement recyclé et une bonne quantité de matière se perd dans la nature. Il resterait donc actuellement disponible un total théorique de 24,99 milliards d’onces d’argent soit 777.275 tonnes. Selon les publications de Silverinstitute (World Silver Survey), la quantité de lingots sur les marchés en 2004 était de 671 millions d’onces soit 20.870 tonnes constituée par les réserves des banques centrales et les avoirs des investisseurs.
Les 756.405 tonnes qui représentent la différence entre les 777.275 tonnes disponibles et les 20.870 tonnes de réserve, seraient détenus par les particuliers sous forme de bijoux, argenterie et pièces de monnaie.
2- L’exploitation minière
La production d’argent dans le monde en 2009 était estimée à 21.400 tonnes, soit 688 millions d’onces d’argent métal par an. La particularité de la production d’argent est liée à l’exploitation d’autres métaux. Tout comme la production de platine est indissociable du palladium, celle de l’argent est indissociable de la production des métaux industriels que sont le cuivre, le zinc ou le plomb.
3- Une demande industrielle forte
Près de la moitié de la demande d’argent en 2009 provenait de l’industrie, notamment dans les secteurs de l’électronique.
Ce matériau, meilleur conducteur que le cuivre ou l’or, est utilisé pour ses qualités dans l’électronique de qualité : téléphone portable, panneau solaire, fabrication de pile, soudure… L’argent est aussi utilisé dans le secteur médical pour ses propriétés bactéricides (pansement, purificateur d’eau, amalgame des dentistes…). Une partie de la demande vient de la photographie (en net recul depuis l’arrivée du numérique) et des pièces de monnaie, bijoux et orfèvrerie. On peut constater que actuellement la demande d’argent sous forme de monnaies et de lingots est en train d’exploser.
Le défaut est que l’argent est peu recyclable, seulement un tiers de la quantité extraite. L’explication vient du fait que le recyclage n’est pas rentable.
Les prix
Le prix de l’argent métal est fixé sur les marchés par deux structures :
- LBMA à Londres pour l’argent physique
- et COMEX à New York pour les contrats – etfs etc…..
Le commerce des lingots d’argent ou des contrats pour livraisons futures représentait en 2009 près de 12.000 tonnes de métal argent.
Voici quelques estimations de prix en 2012
|
Pièces argent |
Poids fin |
Prix 2012 |
| Lingot |
1000g |
850€ |
| 1 Franc Semeuse (1898-1920) |
4,18g |
3,50€ |
| 5 Francs Semeuse (1959-1969) |
10,02g |
8€ |
| 50 Francs Hercule (1974-1980) |
27g |
23€ |
| 100 francs argent |
13,50g |
11,30€ |
Taxe et fiscalité de l’argent
L’état prélève une taxe forfaitaire de 8% (TMP* + CRDS) uniquement lors de la revente.
Dans le cas d’argent d’investissement, le vendeur a le choix d’opter pour la TMP ou pour le régime des plus-values. La taxe des plus-values sur les métaux précieux est passée à 32,5 % et le taux de prélèvement a été relevé à 13,5% (au lieu de 12,3%) à compter du 1er janvier 2012. Le vendeur peut bénéficier d’une exonération en fonction de sa durée de détention à condition qu’il puisse justifier le prix d’achat et de la date d’acquisition.
A compter de la troisième année de détention, la plus-value subit une exonération de 10% par an. A compter de la 12ème année, l’investisseur est 100% exonéré.
Le métal argent est intégralement exonéré de la TVA avec une exception pour le lingot d’argent qui est considéré comme un bien industriel et non comme un métal Précieux. Le lingot d’argent est alors soumis à la TVA contrairement aux pièces d’argent qui sont elles soumises à la TMP.
Vous pouvez éviter cela en investissant dans l’argent à travers les options binaires, pour plus d’info cliquez ici
Le conseil pour faire un bon placement dans l’argent : investir dans les pièces ! Démonétisées, les pièces sont un bon placement et sont recherchées sur le marché.
* Taxe sur les Métaux Précieux (TMP)
L’argent : une mort annoncée !
Des économistes prévoient que la production d’argent minerai serait épuisée entre 2021 et 2037.
Les réserves les plus productives se situent surtout par ordre décroissant en Chine, en Pologne, au Mexique et au Pérou.
Le problème qui se rajoute à l’épuisement des réserves est que le métal utilisé dans l’industrie n’est pas recyclé.
L’argent peut donc devenir un placement lucratif et un investissement opportun pour l’avenir, la rareté faisant le prix !
Offre et Demande en Argent Métal
Comme l’or, l’argent a été pendant des siècles le moyen de paiement courant des transactions ordinaires. Au fil du temps, son rapport d’échange avec l’or est passé de 16 pour 1 à 70 pour 1. Sa redécouverte date des toutes dernières années. Depuis, ses innombrables applications industrielles l’ont rendu indispensable, voyez ici les différentes utilisations de l’argent physique.
Offre d’Argent Métal
L’offre mondiale stagne depuis 10 ans. Les pures mines d’argent sont très rares, car ce métal est souvent un sous-produit de l’extraction de métaux non ferreux et d’or. Au terme de 15 années d’une demande excédentaire, le stock mondial d’argent s’est stabilisé à un faible niveau.
Production minière (Mexique, Etats-Unis, Canada, Pérou et Chili), recyclage (Etats-Unis, Japon et Allemagne), écoulement de réserves et ventes des banques centrales occidentales.
Demande d’Argent Métal
Du point de vue de la demande, la consommation d’argent augmente fortement du fait de la multiplication des applications industrielles (industrie électrique). L’argent est notamment utilisé dans l’industrie en plein essor du traitement des eaux, dans l’industrie électrique (pour les fils supraconducteurs), l’industrie textile, pour le traitement du bois et le traitement des plaies. L’industrie photographique reste une grosse consommatrice d’argent.
Utilisation de l’argent Métal
Industrie électrique, électrotechnique, galvanisation, batteries et accumulateurs, applications catalytiques, désinfection, soudage, photographie, médecine, joaillerie et argenterie, pièces de monnaie. Et bien sur support d’investissement
A quoi sert l’Argent Métal ?
Si vous vous intéressez aux investissements sur l’argent physique, il peut être sage de se demander à quoi sert ce métal et quelles en sont ses principales applications? Vous serez surement surpris d’apprendre que contrairement à ce que l’on pense, ce n’est pas la bijouterie qui est le premier demandeur de cette matière première.
De la bijouterie et à la monnaie… à l’industrie:
Il est maintenant bien loin le temps où l’argent n’était utilisé que pour frapper monnaie ou pour faire des bijoux. En effet, de nos jours, l’argent est principalement utilisé dans l’industrie: ses propriétés conductrices font de l’argent une matière première recherchée dans la fabrication de composants électriques.
L’argent est aussi utilisé dans les nouvelles technologies, dans l’industrie automobiles et dans l’industrie biomédicale. Les usages multiples dans l’industrie sont un avantage pour les cours de l’argent qui ne peuvent pas trop être pénalisés si une industrie se décidait de se passer de métal ou de le remplacer par un autre moins cher (la question il est vrai se pose parfois dans certaines activités lorsque les cours augmentent trop).
L’avantage de l’argent est d’avoir vu son usage changer plusieurs fois dans l’histoire sans jamais remettre en cause son statut de matière précieuse: utilisé pour frapper monnaie dans l’antiquité, au Moyen-Age et pendant l’époque moderne, l’argent est ensuite beaucoup utilisé à la fin du XIXème et pendant le XXème siècle dans l’industrie photographique (pour révéler les clichés au moment du développement car les sels d’argent sont photosensibles).
Ces utilisations jadis importantes ont perdues de leur importance, voire ont même presque complètement disparues (la photo argentique par exemple) mais l’argent est toujours autant demandé. Tout laisse à penser que même si certaines utilisations industrielles de l’argent venaient à disparaitre, de nouvelles feraient leur apparition.
et en chiffres, çà donne quoi?
Quel est le potentiel du cours de l’Argent Physique ?
Il est difficile de donner une approximation des stocks mondiaux d’argent. En tout cas ce qui est certain, c’est que la production annuelle est de 20 000 tonnes par an alors que la demande annuelle est de 26 000 tonnes. C’est sur ce différentiel que repose une partie de la spéculation. Il faudrait ajouter pour être complet qu’à ce chiffre de 20 000 tonnes, il faut rajouter les chiffres issus du recyclage et de la récupération mais aucune données précises n’existant, ces chiffres jouent un rôle marginal sur les marchés.
A l’horizon 2025, les spécialistes estiment que la demande annuelle devrait être de 40 000 tonnes alors que la production devrait diminuer peu à peu, tous les grands gisements étant déjà découverts et exploités. A long terme donc l’investissement sur l’argent ne peut être qu’une bonne solution. Il n’est peut être pas irréel de penser que dans 15-20 ans le prix de l’argent pourrait fort bien atteindre les prix de l’or actuel.
Voila peut être de quoi décider certains de vous à l’achat non?
Comment trader facilement sur l’argent ?
Pour opérer sur l’argent, en dehors des marchés organisés de contrats futurs et options ou de l’achat physique, il existe deux types de support. Le premier, ce sont les trackers. Vous pourrez trouver de l’information sur tous les sites.
Le deuxième support, est de passer par les services de sociétés qui stockent l’argent pour vous comme Goldmoney ou Bullionvault dont j’ai déjà parlé ici.